flowpilot Praxis-Beispiel: Online Liquiditätsplanung mit Cashflow Szenarien

David Städter

Die finanziellen Perspektiven eines Unternehmens werden von vielen Faktoren beeinflusst. Und manche davon sind unvorhersehbar, wie uns plötzlich auftretende Krisen immer wieder anschaulich beweisen . Umso wichtiger ist es für Unternehmen, die finanziellen Aussichten in unterschiedlichen Szenarien zu simulieren. Nur so lassen sich wertvolle Insights gewinnen, die schließlich zur Grundlage für wichtige Unternehmensentscheidungen werden. In flowpilot lassen sich Szenarien für den Cashflow jetzt sehr leicht einrichten. Unser Praxis-Beispiel zeigt das in wenigen Schritten.

Flüssig bleiben: So retten wir die Lemonade AG!

Unser fiktives Unternehmen heißt Lemonade AG. Die Firma hat sich auf regionale Manufaktur-Limonaden spezialisiert und stellt die Sorten Energy, Limette und Orange her. Vertrieben wird die Limonade direkt über Verkaufsstände vor Schulen sowie an gastronomische Betriebe aller Art.

So ist die Liquiditätsplanung aufgebaut

Die Lemonade AG hat mit flowpilot eine erste Liquiditätsplanung aufgebaut. Die Planung orientiert sich dabei an den grundlegenden Gruppen und Kategorien, wie sie auch aus der Buchhaltung bekannt sind.

Operativer Cashflow

Umsätze
Materialkosten
Personalkosten
Zinszahlungen

Investment Cashflow

Betriebsausstattung
Maschinen
etc.

Finanz Cashflow

Kredite und Finanzierungen
Tilgungen

Was leistet die Szenarienplanung für ein Unternehmen?

Szenarien können die ganze Bandbreite möglicher Geschäftsentscheidungen oder -erwartungen bzw. deren Auswirkungen auf den Geldbestand simulieren. Auf die drohende Liquiditätslücke könnte die Lemonade AG also auf vielfältige Weise reagieren. In diesem Beispiel simuliert die Lemonade AG zwei Szenarien, die unterschiedliche Umsatzentwicklungen planen.